日前,在由《中国基金报》主办的“中国基金业英华奖”评选中,平安银行凭借精品化的产品货架、共赢的大财富生态圈和温暖的陪伴式服务,荣获“公募基金25年成长性基金销售示范银行”。

“英华奖”是目前国内大资产管理行业中最具影响力的金融评选活动之一。2023年,中国公募基金行业迎来25周年。为了全面反映行业25年来的发展成果,凝聚起全行业高质量发展的信心,《中国基金报》隆重推出了“中国基金业英华奖公募基金25年示范案例”特别评选。

平安银行近年来大力发展公募基金业务,搭建优选公募产品货架,携手生态伙伴共建大财富生态圈,打造贯穿客户全生命周期的陪伴服务,全方位满足客户的资产配置需求,本次获奖体现了业界对其在公募领域发展成果的认可。

独创“Masters”方法论,精挑细选公募珍品

公募基金具有门槛低、透明度高等特点,是客户资产配置重要组成部分。历经的25年发展,我国公募基金数量创历史新高。面对市面上海量的产品,今年以来,平安银行在打造公募货架时突出一个“精”字,犹如在“珍珠”中挑选珍品,严选产品打造“年度精选”大优选品牌体系,帮助客户更好地分享资本市场成长红利。

为引入市场上最优质的机构和产品,平安银行持续完善产品筛选和评审机制,独创了“Masters”选基方法,通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合,挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理。

平安银行首先通过大数据量化基金经理的历史业绩,筛选出50%左右的基金经理,再通过定性方式筛选出100位左右;最后结合市场环境筛选出更适合未来市场的基金经理,其所管理的产品成为“年度精选”大优选体系基金。通过这种“万里挑一”的方式,平安银行一定程度确保提供的公募产品是经得起市场考验,能够持续创造超额回报能力。

共建大财富生态圈,实现多方互利共赢

不断扩大优选产品矩阵的同时,平安银行协同平安集团综合金融优势,与众多国内外头部机构建立了良好的合作关系,共同打造大财富管理生态圈,为客户提供更多元的产品配置选择。在这一过程中,合作方不再是单纯是产品提供方,而且是深度服务的提供者、共建者。

平安银行积极打造基金生态,持续深化与公募、私募、券商、资管等各类金融机构的合作,联合多家头部基金公司打造“银基开放平台”,优势互补、双向赋能,共同做大做强做优大财富管理生态圈。当前,平安银行的“银基开放平台”已接入机构 49家、月均服务客户超500万人次。

随着生态伙伴规模不断扩大,平安银行大财富管理生态圈建设渐显成效,为客户、银行和合作机构都带来了明显的价值提升:客户层面,精选投资产品,构建健康的资产组合,实现财富保值增值目标;银行层面,对于高净值客群的需求洞见与价值经营,带来了稳步增长的代销规模,与合作机构的深度合作也能在行业中形成良好的品牌;合作机构层面,陪伴优秀基金经理共同成长,帮助合作机构更好触达客户,有效提升资产管理规模。

精准洞察客户需求,陪伴式服务提升投资体验

构建真正的大财富管理,切实为客户资产保驾护航,不仅需要做好选品工作,更需要懂客户所需,并“及时陪伴”客户,帮助客户做出理性决策。平安银行一方面打造“以客户为中心”的经营模式,精准洞察客户需求,另一方面,致力于打造专业投顾陪伴服务,全面提升客户的投资体验。

平安银行运用互联网‘人、货、场’的方法论,设计KYC-KYP-KYATO的“3K”经营策略,推动“智能化银行3.0”落地,一边基于对客户的精准化画像进行严格产品匹配,一边建立以AI智慧大脑为决策引擎的客户经营体系,实现在合适的时间和地点,将合适的产品和服务用合适的方式给到客户,真正做到“以客户为中心”。

市场瞬息万变,投资者难免受到影响,出现放弃定投、追涨杀跌、频繁买卖等不理智行为。平安银行以资产配置为核心,建立与客户生命旅程强相关的陪伴服务运营策略体系,帮助客户树立长期主义的投资观念,持续提升盈利水平,让客户感受到专业投顾服务的价值。

平安银行定期检视客户的持有感受,并根据市场的变化和客户生命周期进行策略调整。为缓解客户面对市场波动时产生的焦虑,平安银行还提供市场行情解读、前瞻观点、产品策略以及运作报告、产品异动提醒、投资锦囊、基金经理大咖观点等优质内容,在关键节点通过陪伴引擎触达客户。

2023年上半年,为持续提升客户的持有体验,平安银行展开了系统的客户回访工作,为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务,让客户对市场和产品的底层资产有了进一步的理解,并与客户深入沟通需求、投资目标,共同探讨更适合的产品配置方案,不断提升客户“财富健康度”。

公募基金是资本市场的“稳定器”和“压舱石”。平安银行多措并举,推动公募基金中长尾基础客群的快速渗透。截止,2023年6月末,代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长15.3%,公募业务持续提质增效。平安银行私行财富事业部总裁洪帅表示,未来平安银行将持续聚焦公募基金生态圈,“通过智能化银行3.0模式,洞察客户真实需求,深化客户旅程化陪伴服务能力,实现‘有温度’的银行财富管理。”