近期，优创数据的一家保险客户的某个分工公司一直专注于中小型企业的商业保险，对于这个细分市场，由于业务类型相对简单，准入门槛低，竞争激烈，客户一直面临利润率偏低的业务挑战。随着美国离职潮，客户突然遭遇人员危机，近40%的客户经理突然离职，导致人手严重不足，而标准化培训流程的缺失，也导致新员工无法迅速接手。大量业务和工作延期，同时在职的客户经理也由于工作量骤增，不堪重负。在这个紧急关头，他们决定向优创数据寻求帮助，希望尽快摆脱困境。

优创数据了解到情况后迅速响应，为客户制定切实可行的解决方案，包括：1. 基于客户的业务特点，完善并优化端到端的工作流程；2. 紧急调集资深员工借助其多年保险行业领域服务的经验，重新划分优创数据与客户之间的职责分工，将整个流程中参与的后台工作尽量放在优创数据，从而释放客户经理的时间，使其可以专注于面向终端用户的服务。这样的解决方案，帮助企业大大提高了业务流程效率，为客户经理节省了85%的时间，提升了7%的企业终端用户保留率和15%的直接利润率，帮助客户快速走出困境，重建市场竞争力。值得注意的是，这家保险代理公司所使用的服务正是优创数据近年来大力发展的高阶增值服务的最佳实践，在紧急时刻，为他们提供了危机时刻所需的专业人才和丰富经验，支持了企业的可持续发展。

优创数据高阶增值服务的独特价值

作为企业的一项高阶业务解决方案，优创数据的高阶增值服务为客户提供端到端的保险工作流程管理，融合广泛而专业的领域知识，帮助客户提高运营效率，实现更大价值。正如优创数据业务交付团队经理赵丹所言：“公司普通的业务交付工作是基于一项项的客户交付的任务，就像是光头强去一棵一棵地砍树，而高阶增值服务团队则像是建造房屋，将业务交付任务与流程管理的工作进行了整合。同时，高阶增值服务也类似于酒店的管家服务，房客什么事都不用操心，可以放心地把一切都交给我们处理。”

对于优创数据的企业客户而言，高阶增值服务的价值还表现在满足其在人才和流程方面的紧迫需求上。客户往往面临专职客户经理人才匮乏的问题，尤其是对于某些专门负责中小型企业的商业保险的部门而言。中小型企业虽然险种较为简单单个保单保费较低，但是由于终端客户数量大，仍然会占用客户经理大量的时间，导致其无法从事具有更高利润的核心工作；并且，因缺乏标准统一的工作流程，一旦客户经理离职，继任者上手难度大，终端用户满意度短期内剧烈下滑，业务稳定性受到威胁。

然而，优创数据拥有丰富的行业人才资源，能够协助客户完成80%以上的客户经理工作量，使其能够集中精力去做更高价值的任务。同时，通过为客户建立专业的端到端解决方案，实现整个业务流程的标准化，帮助客户降低50%以上的人员培训成本，提高了业务稳定性，显著降低了企业运营风险。

高阶增值服务为企业员工提供更好的发展方向

优创数据的高阶增值服务不仅给客户业务带来益处，同时为自己的员工提供了更为广阔的职业发展前景。

在高阶增值服务框架下，员工有机会直接与客户和被保险人互动，锻炼自身沟通能力、专业知识和客户服务技巧。此外，通过解决复杂问题和处理关键业务需求，员工不仅能够提升自己的专业素养，还能够积累宝贵的职业经验和技能。同时，更丰富、更具挑战性的工作内容，也激发了员工的创造力和主动性。通过与客户紧密合作，员工能够更深入地理解客户需求，从而为客户提供更有价值的服务。这种双赢的局面进一步鼓励员工积极地投入到工作中，实现员工与企业共同发展的目标。优创数据从事高阶增值服务的员工段平平分享道：“特别高兴公司提供了高阶增值服务 这样一个发展方向，在转到这个职位以后，我的工作涵盖了保险的各个环节，这让我无形中拓宽了知识面，了解了更多的保险流程，积累了更多的保险知识，各方面都得到了很好的锻炼和加强。”

优创数据高阶增值服务的现状与展望

对于客户而言，优创数据的高阶增值服务并非全新需求，而是从常规服务中发掘出的对客户业务需求的有效补充，涵盖了客户业务中的额外步骤，甚至能够替代客户经理的部分工作，是在满足客户需求的基础上进一步提升的尝试。作为连接了优创数据常规服务和客户经理工作的桥梁，高阶增值服务为客户提供了更为高层次的业务支持，包括续保流程、报价审查、损失摘要准备等需要深入了解保险业务全流程的端到端服务。同时，优创数据还及时将团队在工作中发现的问题和优化点及时反馈给客户经理，帮助其更好地了解项目进展并做出关键决策，进一步提高了客户业务的效率。

目前，优创数据的高阶增值服务已经在实际业务中取得了显著的成果，已有23家客积极采用了其高阶增值服务，并对其给予了高度评价。这项服务动员了大约100名专业员工（Premier FTEs），为客户提供卓越的支持和解决方案。客户需求各异，但优创数据为高阶增值服务开发了一系列服务工具，以满足不同团队为客户提供定制化服务的需求。同时，他们也在积极探索高阶增值服务的潜力，不断优化服务流程，培养适应的人才。通过这一系列的努力，优创数据将继续引领行业的创新，助力客户降本增效，推动保险服务行业步入更加繁荣的未来。