临近年末,不少投资者纷纷考虑年终奖等闲置资金的投资规划。在年内利率下行、理财打破刚兑的背景下,越来越多投资者开始寻求更加多样化的闲钱理财工具。为此,建信基金近年来持续推出并不断丰富“鑫系列”债基,力求打造升级版闲钱管理“工具箱”。

目前,建信基金“鑫系列”已布局7只产品,涉及中短债基金、纯债基金等多种不同资产类型,具有投资门槛低、风险收益特征较低等特点,能够多维度满足投资者多样化的闲钱理财需求。基金定期报告显示,截至三季度末,除2只成立尚未满一年的产品,“鑫系列”中其余5只产品近1年收益率均超3%,为持有人提供了较好的持有体验。

从投资方向上看,“鑫系列”产品主要投资于债券,不参与可转债、股票等资产类型,整体回撤和波动水平相对于权益类资产更低,适合风险偏好较低的闲钱理财需求。其中,建信鑫和30天持有和建信鑫弘180天持有属于中长期纯债基金,整体组合久期较长,投资收益弹性相对更高。建信鑫恒120天滚动中短债、建信鑫享短债等其余5只产品均为中短债类基金,组合久期更短,收益波动相对更小,适合更加注重稳健性的投资需求。

“鑫系列”产品设置了可自由申赎、30天、60天,以及90天、120天、180天等多种持有期,投资者可结合自身流动性需求灵活安排。另外,“鑫系列”产品的投资门槛也较低,小额资金也能参与,避免零散闲钱“站岗”。

建信基金“鑫系列”产品由公司固定收益投资部总经理陈建良亲自带队,且由彭紫云、吴沛文、徐华婧等多位经验丰富的基金经理组成专业化短债管理团队。在2022年“金基金”奖评选中,建信基金荣获“金基金•债券投资回报基金管理公司奖”。基金定期报告显示,截至三季度末,“鑫系列”产品合计规模已经达到近两百亿元。

团队多年的专业经验与深耕探索,也为“鑫系列”产品的业绩表现提供了重要支撑。基金定期报告显示,截至三季度末,建信鑫恒120天A、建信鑫福60天A、建信鑫享短债A、建信鑫怡90天A、建信鑫悦90天A近1年净值增长3.59%、3.42%、3.27%、3.13%、3.01%,同期业绩比较基准分别为2.49%、2.49%、2.28%、2.49%、2.49%。在同类产品中,“鑫系列”产品的业绩表现也相对领先。银河证券数据显示,截至9月30日,建信鑫恒120天A在中短期纯债债券型基金(A类)中排名6/128,建信鑫享短债A在短期纯债债券型基金(A类)中排名13/112,建信鑫怡90天A和建信鑫悦90天A两只产品也在同类中分别位居前1/5和前1/4。